Банкиры, инвесторы и потребители говорят брендам: «Будь экологичным или возвращайся домой».

ЛОНДОН — Финансы модельеров становятся все более привлекательными, но, в отличие от сезонной палитры Pantone, этот цвет — во всех его землистых оттенках — никуда не денется. Европейские бренды класса люкс, банки и инвесторы выращивают пышный и зеленый сад среднесрочных облигаций, займов и возобновляемых кредитных линий, привязанных к конкретным целям устойчивого развития, в стремлении привлечь новое поколение инвесторов, повысить ценность их бизнеса, выполнить требования ESG и помочь спасти планету. Бренды также вынуждены догонять другие отрасли, такие как энергетика и автомобилестроение, производство продуктов питания и напитков, чтобы оставить свой след в сфере устойчивого развития.

Местные банки только рады помочь, а такие учреждения, как итальянская Intesa Sanpaolo и французский Credit Agricole, сотрудничают с европейскими брендами класса люкс, заключая сделки, направленные на то, чтобы помочь предприятиям достичь своих экологических целей, сэкономить деньги и быть уверенными в завтрашнем дне. Только за последние девять месяцев Burberry и Chanel выпустили облигации устойчивого развития, привлекшие 300 миллионов фунтов стерлингов и 600 миллионов евро соответственно, в то время как Moncler и Salvatore Ferragamo сотрудничали с Intensa Sanpaolo по финансированию кредитных линий на сумму 400 миллионов евро и 250 миллионов евро соответственно.

Компания Prada была одной из первых в сфере роскоши, кто разработал стратегию такого финансирования, заключив в 2019 году первую из трех отдельных сделок с Credit Agricole по предоставлению кредита на устойчивое развитие в размере 50 миллионов евро. В 2020 году компания привлекла второй кредит на цели устойчивого развития на общую сумму 75 миллионов евро в миланском филиале Mizuho Bank, Ltd., а ранее в этом году Prada заключила пятилетнее соглашение с итальянским UniCredit на общую сумму 90 миллионов евро.

Эти соглашения о государственном и частном финансировании связаны с достижением измеримых целей, таких как получение золотого или платинового сертификата LEED (Лидерство в области энергетики и экологического дизайна) для сетей магазинов, закупка сырья, использование экологически чистой упаковки, возобновляемые источники энергии и усилия по переработке отходов. Существуют встроенные штрафы (например, более высокие процентные ставки) и вознаграждения (более низкие ставки) в зависимости от того, достигли ли бренды своих целей, в то время как третьи стороны, такие как Sustainalytics или Deloitte, были привлечены для проверки прогресса.

Компания Chanel заявила, что планирует регулярно обновлять информацию о состоянии рынка и предоставлять информацию о своих выбросах в рамках 1, 2 и 3 уровней, которые регулярно измеряются с помощью метода протокола о выбросах парниковых газов. Результаты деятельности Moncler будут проверяться в рамках консолидированной нефинансовой отчетности. Согласно статье, опубликованной ESG auditors Sustainalytics, глобальный объем кредитов, связанных с устойчивым развитием, в 2020 году составил 120 миллиардов долларов по сравнению с 49 миллиардами долларов в 2018 году. Компания Sustainalytics, занимающаяся аудитом целей Burberry, связанных с облигациями, сообщила, что за первые два месяца 2021 года по всему миру было заключено 41 кредитное соглашение, связанное с устойчивым развитием, включая крупнейшую сделку на сумму 10,1 миллиарда долларов, заключенную бельгийской международной компанией по производству напитков и пивоварению Anheuser-Busch InBev.

Но почему мода на роскошь вошла в моду только сейчас — и так внезапно?

По словам Дианы Верде Ньето, соучредителя и главного исполнительного директора Positive Luxury, компании, которая присуждает сертификат Butterfly Mark устойчивым предприятиям, назревает настоящая буря. Она указала на предстоящую конференцию Организации Объединенных Наций по изменению климата, известную как COP26, которая состоится в ноябре в Глазго, Шотландия, и, в частности, на роль Карни на этой конференции.

Карни, канадский экономист, который совсем недавно был главой Банка Англии, станет главой Великобритании. финансовый консультант на саммите, помогающий создать устойчивую финансовую систему для поддержки перехода к экономике с нулевым уровнем дохода. Вступая в должность в январе 2020 года, Карни заявил, что “все финансовые решения” должны принимать во внимание “риски, связанные с изменением климата, и возможности, связанные с переходом” к экономике с нулевым уровнем дохода. Верде Ньето также отметила, что “впервые в истории инвестиционное сообщество объединяется, чтобы оценивать компании в соответствии с их эффективностью в области ESG». Она добавила, что компании с наиболее амбициозными целями в области ESG теперь представляют наибольшую ценность для инвесторов.

Риск того, что вы не будете работать достаточно быстро для достижения серьезных целей в области изменения климата, “заключается в том, что вы станете ненужным активом”, — сказал Верде Ньето. “Компании, которые предоставляют инвесторам интегрированные финансовые отчеты и отчеты ESG, повышают вовлеченность менеджеров среднего звена в решение вопросов ESG, инвестируют в надежные ИТ-системы и совершенствуют внутренние системы измерения и отчетности ESG и информации о результатах деятельности, являются победителями в будущем”, — заявила она. Джейн Уолш, главный исполнительный директор Seen Group, лондонской стратегической консалтинговой компании, которая консультирует элитные косметические бренды, такие как Fenty и Charlotte Tilbury Beauty, сказала: “Необходимость того, чтобы бренд был экологичным сегодня и не только в будущем, станет неоспоримой на всех уровнях бизнеса воронка, начиная с дизайна.”

Как и многие представители индустрии роскоши и моды, Уолш отметил, что именно конечный потребитель — а также инвестор — требует всего: от честных и экологически чистых источников ингредиентов до ответственных упаковочных решений, от продуманной и хорошо оплачиваемой цепочки поставок до ответственной регенерации энергии, используемой для создания продуктов.

Она также сказала, что, хотя переход к более устойчивой модели на первый взгляд может показаться некоторым сложным, трудоемким и дорогостоящим, “экологичная ценность полезна для бизнеса”.

По словам Уолша, старые методы ведения бизнеса вскоре “приведут к значительным издержкам для бизнеса в недалеком будущем и обойдутся дороже как с точки зрения прибыли, так и с точки зрения людей и планеты в целом”. Есть и другие факторы, влияющие на компании, производящие одежду класса люкс, в том числе обязательства самих банков и более широкого инвестиционного сообщества.

Франческа Дивиккаро, руководитель отдела розничной торговли и предметов роскоши IMI в группе компаний Intesa Sanpaolo, заявила, что банк продвигает эти “зеленые” кредиты и кредитные линии, чтобы быть «ответственным и создавать коллективную ценность».

Она отметила, что Intesa Sanpaolo является одной из немногих европейских финансовых групп, которая присоединилась ко всем основным инициативам Организации Объединенных Наций, касающимся устойчивого развития финансового сектора, включена в Мировой индекс устойчивости Доу-Джонса, и стала первым финансовым стратегическим партнером Фонда Эллен Макартур, зарегистрированной в Великобритании благотворительной организации, которая продвигает устойчивое развитие финансового сектора. экономика замкнутого цикла. Дивиккаро добавил, что бренды должны рассматривать экологичность “как захватывающую возможность создать исключительную ценность и повысить привлекательность.

Для них это одна из лучших возможностей изменить ситуацию и добиться существенного роста выручки и прибыли на соответствующих рынках. Но для этого требуется радикально иной подход”.

Бренды, которые не участвуют в этом, по ее словам, “в долгосрочной перспективе окажутся за бортом рынка».

BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, сделал устойчивое развитие своим новым стандартом инвестирования.

Компания заявила, что устойчивое развитие является “неотъемлемой частью того, как мы управляем рисками, генерируем прибыль, формируем портфели и осуществляем управление инвестициями, чтобы помочь улучшить инвестиционные результаты”.